돈의 시나리오 / 김종봉, 제갈현열 지음, 다산북스, 2021

[목차]

프롤로그 부자가 되는 공부는 따로 있다

1장 투자자는 시간을 사는 사람이다 : 영원한 돈을 만들기 위한 준비
성공한 투자자에게는 자신만의 계기가 있다
영원한 돈을 만드는 힘, 시나리오
투자자는 돈을 넘어 시간을 소유한다
[내 아이에게 전하는 유언장] 직업의 귀천은 없지만 시간의 귀천은 있단다

2장 영원한 돈을 만들어줄 이름, 지수 :시나리오를 만들어주는 단 하나의 만능키
나는 왜 수많은 재료 중 지수를 골랐나
이유 1 - 지수는 경제의 거울이다
이유 2 - 지수는 차별하지 않는다
이유 3 - 지수는 정확하고 정직하다
돈의 미래를 보여주는 가장 확실한 이정표
[내 아이에게 전하는 유언장] 취업이 아닌 창업을 먼저 해보길

3장 지수를 읽으면 돈의 흐름이 보인다 :지수가 안내하는 다양한 돈의 세계
인간은 물건이 아닌 욕망을 매매한다
인간의 본성을 극복한 3퍼센트의 진짜 비밀
인구구조의 변화를 함께 봐야 하는 이유
[내 아이에게 전하는 유언장] 열 권의 책으로 투자를 더 깊이 알아가길

4장 당신의 돈에 계획을 더하라 : 난생처음 써보는 돈의 시나리오
영원한 부의 설계도, 돈의 시나리오
시나리오 작가는 언제나 자신이다
목표를 구체적으로 정하고 반드시 종이에 써라
나 자신을 정확하게 파악할 것
시나리오를 평가하는 네 가지 기준
[내 아이에게 전하는 유언장] 뱀의 혀를 가진 이에게 상처받지 않길

5장 이 시나리오에 가슴 뛰지 않을 리 없다 : JB가 쓴 돈의 시나리오 공개
당신의 시간을 가치 있게 만들길 바라며
어디에서 사고팔 것인가
나는 위기 때 돈을 번다: 반토막 시나리오
반토막 시나리오에 대한 당신의 대답
나는 위기가 아닐 때도 돈을 번다: 코스트에버리징 시나리오
이제 당신이 내게 질문을 던질 차례
[내 아이에게 전하는 유언장] 모든 기준은 결국 나 자신이 정해야 하는 거란다

마지막 당부 시나리오가 온전히 당신 것이 되기까지
에필로그 가르칠 순 없지만, 배울 수는 있는 것

 

기초 투자자의 경우 지수 추종 시나리오 투자법이 훌륭한 대안인 듯

인간의 본성을 거스르는 반토막 시나리오의 사용법

계획있는 투자는 흔들리지 않는다

 

최대한 싼값에 사는 사람

최대한 비싼 값에 파는 사람

최대한 싼값에 다시 사는 사람

 

가장 비싼 값은 모두가 욕망으로 살 때 만들어지고

가장 싼 값은 모두가 공포심에 팔 때 만들어진다

결국 돈을 버는 사람들은

모두 욕망을 갖고 사려고 할 때, 팔 수 있는 미덕이 있는 사람

모두 두려움을 갖고 팔려고 할 때, 살 수 있는 용기가 있는 사람이다

 

지수는 특정한 주기에 위기를 반복했고

위기를 판단할 수 있는 신호는

지수가 직전 고점에서 반값이 되는 순간임을 알게 된 것이다

일본을 제외한 거의 대부분의 나라가 비슷한 패턴을 보이며

그것은 주식 말고 다른 투자물도 비슷하다

 

<투자 참고 도서 구매법>

1.   신간 베스트셀러가 아닌 과거에 출간된 책

2.   하나의 투자물을 각기 다른 투자 방법으로 소개하는 책을 두 권 이상 구매

3.   자신이 투자하는 투자물의 상품 가치가 내렸을 때 나온 책

4.   책에서 나오는 방법을 직접 실천할 수 있는지 판단한 후 골라라

 

모든 위기는 끝난 이후 최소 1년은 급등한다

위기일 때 매수한 후 1년 이상 보유하고

수익이 50퍼센트 이상 나기 시작하면 분할 매도하는 시나리오를 사용했다

특별한 경우가 아니면 보통의 투자 고수들은 대개 위기에 투자를 시작한 사람이다

위기 이후 지수가 50퍼센트 회복했음에도

투자물의 수익률이 50퍼센트가 안 되는 것은 피해야 한다

 

반토막 전략에서 여유 자산을 투여하는 정도로 시작하는 것이 좋다

확신이 있다면 비중을 더 높여도 괜찮다

20~30대는 전체 자산의 50퍼센트까지

40~50대는 전체 자산의 30퍼센트까지

60대는 전체 자산의 20퍼센트까지만 활요하는 게 좋다

 

50퍼센트의 위기 이후 덜 빠질수록 일괄 시나리오(한번에 투자)가 유리하고

50퍼센트의 위기 이후 더 빠질수록 분할 시나리오(나눠서 투자)가 유리하다

 

시장이 주는 위험과 투자물이 주는 위험을 나눠서 생각하자

다시 크게 확장해서 생각하자면

만약 세계 경제가 흔들려서 우리에게도 위기가 왔다면 이는 시장이 주는 위기라 볼 수 있다

반대로 위기가 우리나라의 문제라면

이는 투자물이 주는 위기라 볼 수 있고 이 경우는 -50퍼센트 이후에도 더 내려갈 가능성이 크다

(예시)

1.    IMF -> 투자물이 주는 위기 -> -70퍼센트대까지 하락

2.   일본의 붕괴, 미국의 서브프라임 금융 위기 -> 시장이 주는 위기 -> -50퍼센트대에서 반등

3.   IT버블 위기 -> 투자물이 주는 위기(코스닥으로부터 온 코스피 위기였음)

-> -50퍼센트에서 코스피는 반등. 하지만 원인을 제공한 코스닥은 여전히 버블에 3분의 1도 회복 못함

 

반토막 매매를 너무 맹신하지 말고 보수적으로 투자하라

외부 요인으로 인한 위기라면 50/25/25퍼센트 순으로

내부 요인으로 인한 위기라면 30/30/40퍼센트 순으로

제 2의 국가 부도 사태가 온다면 25/25/50퍼센트 순으로 매매하면 좋다

매매를 하기 전 매도 전략을 짜야 한다

분할 매수는 최초에 정해진 시나리오대로 나눠서 매수하는 경우이며

물타기는 그저 내가 산 주식이 너무 많이 내려왔기에 매수를 하는 경우를 뜻한다

 

세 가지 기준에서 매도를 고민한다

1.   처음 만든 시나리오를 지키려는 노력

2.   나의 실수를 인정하려는 노력

3.   최악의 경우를 대비하려는 노력 – 항상 최악을 대비하는 마음으로

30퍼센트의 수익이 날 때부터 분할하여 매도한다

 

30퍼센트 수익이 났을 때 보유한 주식의 30퍼센트를

50퍼센트 수익이 났을 때 나머지 30퍼센트를

70퍼센트 수익이 났을 때 마지막 40퍼센트를 매도한다

단, 30퍼센트 수익이 난 종목이 다시 하락하여 나의 매수가를 이탈하는 경우 전량 매도를 하며

다음 하락을 기다릴 것이다

 

만약 당신이 매월 10만 원씩 펀드에 투자한다면

펀드가 폭락할 경우 같은 값에 더 많은 주식을 매수할 수 있게 된다

지속적인 분할 매수는 가격 상승이 왔을 때 수익으로 연결되는 결정적인 역할을 한다

 

오르고 있는 상승장에서는 하락장 또는 위기가 왔을 때

수익을 볼 수 있는 방법을 준비하고 하락장이거나 위기가 왔을 때는

상승장에서 수익을 보기 위해 준비하면 된다